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德意志银行面临破产危机 美国要求支付140亿赔偿金

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发表于 2016-9-20 01:06:02 | 显示全部楼层 |阅读模式
八年前的今天,美国投行巨头——雷曼兄弟(Lehman Brothers)轰然倒地,引发全球金融市场海啸。如今时光已经来到2016年,当德国银行市值不断走低、分行陆续关闭、员工相继被裁的情况下,人们开始担心历史是否还会重演?
德意志银行VS雷曼兄弟

在6月23日英国脱欧公投结果意外为退出欧盟之后,德意志银行(Deutsche Bank)和瑞士信贷(Credit Suisse)等欧洲银行业巨头的股市暴跌至历史低点。

自年初以来,德意志银行股价暴跌了近35%。该行时常被拿来与雷曼兄弟进行比较。

有媒体报道称,德意志银行的衍生品业务的名义敞口达到75万亿美元,这几乎德国GDP的20倍。而当年的美国次贷危机、全球金融震荡的直接祸根便是金融衍生品经济无限制膨胀。


全球航运危机,德国银行深度被套

随着全球贸易放缓,航运业的各个环节正经历着史上最为严峻的景气滑坡,全球贸易约有90%是通过海运完成。与此同时,德国银行业者则正苦于收回该行业数百亿美元的贷款。

今年8月31日,全球第七大、韩国第一大海运公司韩进海运向法院申请破产程序的消息震惊了全球市场,成为这波船只供应泛滥而加剧危机中最新倒下的业者。据咨询公司Alphaliner消息,如果从运力来看,韩进破产将是航运史上最大规模的破产。中国知名投资人黄生表示,即使在非常严峻的2008年航运业危机,也没有经历过大型航运公司破产的事件。而这一次大型航运公司突然破产,非常突然,也预示着全球航运市场可能产生新一轮的危机。

海运业者Ardmore Shipping Corp执行长Anthony Gurnee上周在伦敦一场产业会议上表示,“看起来造船及船只融资行业正发生内爆。”

据三家航运融资提供者透露,德系银行过去20年是航运企业最主要的资金支持者,目前在全球航运业4000亿美元贷款中占四分之一。这样看来,以行业未偿债务计算,德国银行业在航运业的曝险比其他任何国家的银行业都高。

德国交通信贷银行(DVB Bank)前航运业务主管Dagfnn Lunde表示,“在全球航运业累计约4000亿美元债务中,德国银行业占其中近1000亿美元,”

Lunde现为挪威海事商业银行(Maritimeand Merchant Bank)董事会成员。他称,“德国银行业在航运产业繁荣时向该行业‘砸钱’。但当价值重挫时,留给他们巨大的有毒债务敞口。”

事实上,在金融危机之前,一艘乾散货运船或油轮一天获利就可达20万美元,德国银行业者最精于该行业的融资业务。而这类船只目前一天赚约1-1.5万美元。

伴随着航运业状况恶化,令一些船主无力偿付债务,很多银行的投资无法全额收回。这可能使他们不得打折出售债务,或减记部分贷款。

诸如德意志银行(Deutsche Bank)、德国商业银行(Commerzbank)及国营银行NordLB等德系银行对航运业的曝险各异。部分风险源自于对封闭式投资基金、也就是KG基金的风险,KG基金主营业务为购买船只并出租给大型航运公司。


欧洲银行业要出大事?美“开价”140亿和解

德国最大商业银行德意志银行15日证实,美国司法部等监管机构正寻求这家银行支付140亿美元赔偿金,以了结针对其2008年金融危机前违规金融活动的调查。如果成为现实,这一数字将是美国对在美外国银行开出的史上最高罚单。

2008年金融危机前,不少金融机构在美国参与超高风险住房抵押贷款支持证券的投机活动,被认为是引发美国次贷危机及随后金融危机的重要原因之一。

美国监管机构认为,这些证券产品中大多数没有价值,具有欺骗性,而金融机构在推广这些产品时误导消费者,让其对产品的价值和风险产生错误印象。最终,当住房市场崩盘时,不少消费者因这些机构误导而蒙受的损失数以十亿美元计,不少银行因此倒闭,美国经济遭遇上世纪30年代以来的最严重衰退。

消息人士透露,作为美国监管机构的重要调查对象之一,德意志银行截至今年6月底已在财报中计划提出55亿美元,以备解决相应司法诉讼事宜。其中,银行方面在应对超高风险住房抵押贷款支持证券的监管调查问题上期望“放血”20亿美元至30亿美元达成和解。

在15日发表的声明中,德银证实美方监管机构就和解“开价”140亿美元,但银行方面“无意以任何与此相近的赔偿数额了结这些潜在的诉讼”。

美国司法部2014年6月宣布对法国巴黎银行处以89.7亿美元罚款,理由是后者为美国实施制裁的国家转移资金,违反美国法律。这一金额创下在美外国银行的最高赔偿纪录。此次,美当局对德银的罚款“开价”超出这一纪录50亿美元。

今天欧市早盘,德意志银行股价暴跌,一度下挫8.2%,为6月27日来的最大跌幅。

德意志银行今年以来“厄运连连”:遭到美国司法部调查、业绩凄惨等等...年初至今,德银股价重挫约40%,6月中旬一度跌至上世纪80年代以来最低水平。

祸不单行,全球放血!

近年来,德银麻烦不断,在全球多地面临诉讼和监管机构约束措施。

去年,美国金融监管机构认定德银将自己持有的衍生品市值高估至少150亿美元,对其罚款5500万美元。

同年4月,美国和英国金融监管机构对德银开出25亿美元罚单,指控其操纵伦敦银行间同业拆借利率(Libor)。

同年12月,美国政府起诉德银利用空壳公司逃税,追索1.9亿美元税款、罚金和利息。早在2010年,德银承认自1996年至2002年间协助美国富人逃税,同意支付5.5亿美元罚金。

去年和今年,德银的美国分公司接连两次没有通过美国联邦储备委员会的“压力测试”;今年6月,国际货币基金组织认定德银存在“重大系统性风险”,加重投资者担忧。

德银今年7月发布的财报显示,2016年第二季度德银营业收入74亿欧元,同比下滑20%;税后利润2000万欧元,同比锐减98%。相比金融危机前,德意志银行的股价已经跌去约90%!

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